监管动态|农业银行内控问题频发，下半年被罚金额已超6600万

　　记者 李娜 实习记者 彭鑫 报道

　　今年以来，监管部门对金融机构的各类检查和金融乱象治理与风险防范工作愈发严谨，从各处罚信息中可以看出，监管部门正在不断强化公司治理意识，加快推动重点难点问题整改，尽快完善薄弱环节。

　　11月18日，银保监会官网发布行政处罚信息显示，中国农业银行股份有限公司(以下简称"农业银行")沙县支行因内控及员工行为管理不尽职等问题收到银保监罚单，同时两位相关负责人均被给予处罚。

　　处罚信息公开表显示，农业银行沙县支行因内控及员工行为管理不尽职;提供隐瞒重要事实文件、资料的问题，三明监管分局依据《中华人民共和国商业银行法》第五十二条，《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》第六条、第二十条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条，对农业银行沙县支行罚款90万元。

　　同时，监管机构对相关负责人黎某给予警告处罚，负责人罗某给予禁止从事银行业工作终身的行政处罚。

　　记者就罚单情况联系到农业银行，工作人员表示会帮忙记录反馈给相关部门，但截至发稿时为止，记者暂未收到银行回复。

　　另外，记者发现，今年农业银行屡收罚单，据不完全统计，截止到目前，农业银行下半年收到近40张罚单，罚没金额已超6600万元。

　　11月11日，牡丹江银保监分局行政处罚信息公开表显示，农业银行宁安市支行因贷后管理不到位，罚款20万元，相关负责人王某负直接责任，被禁止从事银行业工作终身。

　　11月2日，吴忠银保监分局行政处罚信息公开表显示，农业银行同心县支行因对未给客户提供实质性收益的产品和服务收取费用，罚款20万元。

　　同日，黄山银保监分局行政处罚信息公开表显示，农业银行歙县支行因贷前调查不尽职，未严格审查借款人经营情况及负债情况，罚款30万元人民币。当事人李某时任农业银行歙县支行行长负管理责任，给予警告处罚。

　　10月28日，贵州银保监局行政处罚信息公开表显示，农业银行贵阳分行因贷前调查严重不尽职、员工行为管理不力、内部管理不到位、业务排查弄虚作假，罚款50万元。同时，负责人杨某对上述违规行为负领导责任，罚款5万元。

　　三亚银保监分局行政处罚信息公开表显示，农业银行三亚分行因业务制度不完善、内控制度执行不到位、引发重大案件，员工行为管理不到位、员工异常行为排查流于形式，案件防控不力，引发重大案件，罚款150万，另外多名相关负责人受到处罚。处罚日期为10月26日。

　　值得注意的是，8月份农业银行收到下半年最大罚单。8月28日，中国农业银行因风险管理及内控有效性现场检查发现的向关系人发放信用贷款、贴现资金直接回流至银行承兑汇票出票人等二十四项违法违规行为，罚没金额合计达5315.6万元。此外，多名相关人员被罚。

　　今年以来，内控管理问题也成为监管的关注问题之一，从罚单中可以看出，农业银行涉及内控管理、贷款业务违规等问题频频发生，业内人士表示，内控问题是银行发生重大风险和损失的主要原因之一，商业银行应及时准确识别内控缺陷，为银行内控建设提供依据，对于银行员工，应培养内控业务能力，明确责任和授权。