建设银行乌兰察布化德支行成功阻挡一起诈骗案件

　　2024年11月26日，建设银行乌兰察布化德支行成功阻止了一起针对公司类客户的诈骗案件，有效保护了客户的财产安全。

　　当天，客户高某接到了一通“官方”电话，对方声称能够帮助其提高贷款额度至三百万，但前提条件是高某需要将其账户的网银盾、支付密码以及结算卡邮寄给对方，由他们进行所谓的“刷流水”操作以提升贷款额度。面对这突如其来的“好消息”，客户高某一时之间有些动摇，险些落入诈骗分子的陷阱。

　　幸运的是，客户高某的这一异常情况引起了化德支行营运主管的高度警觉。在得知此事后，营运主管第一时间赶到了现场，对客户高某进行了及时的劝阻。

　　营运主管向客户高某详细剖析了网银盾可能引发的洗钱风险。他指出，网银盾作为网上银行的重要安全工具，一旦落入不法分子手中，将可能被用于进行非法的资金转移和洗钱活动。这些犯罪分子往往会利用网银交易的便捷性和隐蔽性，快速完成资金的形态变换和转移，从而逃避监管和追踪。此外，他们还可能通过伪造交易、关联空壳公司账户等方式，进一步掩盖其非法所得的来源和性质。

　　为了增强客户高某的防范意识，营运主管还结合生动的案例，向他深入讲解了各类网络诈骗和洗钱行为的手段和特点。他特别强调了保护个人金融信息的重要性，提醒客户高某切勿轻易将网银盾、支付密码等敏感信息透露给他人，更不要随意邮寄相关物品，以免给自己带来不可估量的财产损失。

　　在营运主管的耐心讲解和劝说下，客户高某终于恍然大悟，意识到自己险些落入诈骗分子的圈套。他对化德支行工作人员的及时阻拦表示了衷心的感谢，并承诺今后将加强金融知识的学习，提高自我防范能力。

　　此次事件的成功处理，不仅展现了建行化德支行在防范金融风险、维护客户权益方面的专业能力和责任担当，也为广大客户敲响了警钟，提醒大家在享受便捷金融服务的同时，务必时刻保持警惕，防范各类网络诈骗和洗钱活动。

　　下一步，建设银行乌兰察布化德支行将继续加强金融知识普及和风险防范宣传，不断提升客户的金融安全意识和自我保护能力，为构建和谐、安全的金融环境贡献力量。(屈磊)