山西柳林农商银行“三入手”扎实推进反洗钱工作

　　为创建良好的反洗钱工作氛围，进一步推动反洗钱工作深入开展，有效预防和打击洗钱犯罪活动，柳林农商银行高度重视，认真贯彻执行上级部门关于反洗钱的各项规定，着力完善工作机制，落实内控制度，加大培训与宣传力度，努力提高检测分析水平，扎实做好反洗钱工作。

　　从风险意识入手，保持高压态势。坚守工作岗位，践行反洗钱职责是每一位农信员工的义不容辞的责任，更是作为一名银行前台柜员的必须职责。牢固树立反洗钱风险意识，营造防范洗钱风险的工作氛围。柳林农商银行始终保持反洗钱工作高压态势，建立可疑客户风险提示机制，充分利用内部网站、微信等的宣传手段，做好反洗钱工作信息宣传和经验分享，使每一名员工都参与到反洗钱工作中，并引导和提升广大客户的反洗钱意识和技能。

　　从规章制度入手，牢固工作基石。该行不断加强反洗钱内部控制制度建设，按照最新反洗钱监管政策及时更新内控制度是反洗钱工作正常开展的基础。每一名员工应不断学习规章制度，更新知识储备，按照最新的制度要求规范反洗钱工作流程，提高反洗钱工作能力。

　　从开户管理入手，落实身份识别。加强银行账户开户管理是预防洗钱用于转移非法资金的第一道防线。在开户时该行员工严格遵守上门核实制度，仔细观察客户的言行举止，多渠道核实，充分利用核心系统，确保客户身份资料完整、真实、有效。详细询问客户证件信息，身份信息，开户用途等，了解客户联系方式，居住地址及职业，明确客户的开户意愿，切实防范虚假开户行为。严格按照客户身份识别制度的要求做好客户识别工作。

　　(李小军)